За что могут заблокировать счет в банке в 2018 в России?

Наверное, вам приходилось слышать, что кому-то из ваших знакомых заблокировали карту банка. Для этого могут быть самые разные причины, вплоть до простого перевода на счет близкого человека или коллеги по работе. И все бы ничего, вот только отменить блокировку, оказывается, не так просто.

Как известно, любой банк в нашей стране обязуется отслеживать транзакции своих клиентов, превышающие 600 тысяч российских рублей. А уж если появляются какие-либо сомнения касаемо того, какое у этих средств происхождение или дальнейшая судьба, банк имеет полное право по закону такой счет заблокировать. Что интересно, нередки случаи, когда правило 600 тысяч не соблюдается: банки просто не ожидают, пока накопится 600 тысяч, и замораживают карту после транзакций с куда меньшими суммами.

В статье пойдет речь о том, кто находится в зоне риска и кому стоит опасаться за свои счета.

Блокировка карты за чужой кредит

В жизни нередки случаи, когда заемщик по каким-то причинам не имеет возможности самостоятельно погасить кредит. К примеру, пенсионер не умеет пользоваться мобильным банкингом, а ехать в банк и выстаивать часовые очереди он просто не может. И тогда дедушка может попросить своего сына или внука вместо него пополнить кредитный счет, выдавая ему наличку. И да, дедушке внук помочь смог, но вот только получил вместо этого заморозку своей карты. И хоть дело было благое, но банку может показаться, что  такая операция сомнительна.

Для таких случаев эксперты советуют лучше идти в банк, а не платить через интернет-банкинг или приложение: так и чужой кредит будет погашен, и проблем не станет. Поэтому целесообразнее будет  помочь близким разобраться в мобильном или интернет-банкинге, чтобы они сами могли оплачивать займы со своих счетов.

Это, пожалуй, наиболее известный тип блокировки, и многие люди могли с ним сталкиваться. Особенно этого стоит опасаться тем, кто получает на карту крупные поступления и обналичивает их. Банк в таком поведении усматривает незаконное снятие наличных,  тем более, когда деньги переводит юридическое лицо.

В случаях, когда вам на законном основании перевели деньги, то для разморозки счета придется идти в банк с документами, которые подтверждают доход. Для этого подойдет договор о купле-продаже недвижимости или транспортного средства или же декларация.

Заморозка за сообщение

Пожалуй, самое странное и обидное  – это когда блокируют карту за сообщение. Как известно, при переводе денег с одной карты на другую можно еще воспользоваться функцией отправки сообщения получателю. В нем часто указывается назначение, например, возвращение долга или подарок. Важно не указывать подозрительные фамилии и странные слова, а в идеале просто писать от физ. лица физ. лицу, и все.