Deutsche Bank не будет сотрудничать с Россией
Официальная Москва и Deutsche Bank долгое время работали сообща. Финансовый конгломерат был одним из тех мест, где россияне, находящиеся за рубежом, могли пользоваться банковскими услугами безопасно и выгодно. Но теперь лондонское подразделение финансовой структуры сделало громкое заявление: банк не будет сотрудничать с Россией, если Москва не предоставит перечень данных о клиентах, которые запрашивает отделение.
Известная практика, призванная обезопасить финансовую структуру, Know your customer (KYC, «знай своего клиента»), используется во всем мире. Она препятствует отмыванию средств и целому перечню других незаконных операций. Идентификация клиента и корректная его верификация также может помочь в предотвращении достаточно тяжелых правонарушений, таких, как, к примеру, финансирование террористических организаций. Политика банка настаивает на том, что клиенты должны всегда предоставлять актуальные данные, которые не позволят им воспользоваться счетом в мошеннических целях и дадут возможность сотруднику банка распознать мошенника при общении с клиентом. Клиенты с неактуальными анкетными и другими данными могут получить достаточно жесткие меры в свою сторону от лица любого европейского банка: пока данные не будут актуализированы – банк может приостановить обслуживание. Это значит, что счет будет заморожен специалистами финансового мониторинга, и возобновить деятельность клиент сможет только в том случае, когда предоставит все необходимые для верификации и финансового мониторинга, данные.
Теперь Deutsche Bank требуют такую информацию от правительства России. Правительство страны является полноправным клиентом финансовой структуры, и, вместе с тем, также обязано выполнять перечень обязательств перед ней. Актуальные данные – одно из таких обязательств. На данный момент доподлинно неизвестно, какие именно операции Deutsche Bank проводит для русского правительства. Возможно, это расчет с европейскими компаниями, так как именно эта финансовая структура является одной из самых безопасных. Минфин на данный момент никак не прокомментировал связь чиновников и знаменитого немецкого банка.
Процедуры сбора и подтверждения данных с каждым годом становятся все жестче, и в них появляются новые и новые правила из-за того, что сфера банковского мошенничества все еще достаточно развита. Зачастую в рамках KYC-проверок банки берут у клиентов целый перечень данных. Для физических лиц это актуальные анкетные данные, а также данные о судимостях или правонарушениях. Для юридических лиц – фактическое и юридическое местонахождение клиента, список бенефициаров и доверенных лиц, их правовой статус и многое другое. Такие данные помогают крупным физическим структурам препятствовать совершению преступлений.
