ЦБ РФ отозвал лицензию у «УМ-Банка»

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «УМ-Банка» (ООО, рег. № 1441, г. Москва), говорится в сообщении ЦБ РФ.

В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банком» осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.

«Банк России неоднократно (5 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении «УМ-Банка» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитная организация нарушала ограничения на осуществление операций, связанных с отчуждением активов, введенного Банком России в целях защиты интересов ее кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении регулятора.

В деятельности «УМ-Банка» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

Выплаты вкладчикам столичных кредитных организаций «Москва» и «УМ-Банк» начнутся не позднее 28 ноября

Выплаты вкладчикам столичных банков «Москва» и «УМ-Банк», у которых Центробанк отозвал лицензии, начнутся не позднее 28 ноября 2018 г. Об этом сообщил сайт Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

«Выплаты начнутся не позднее 28 ноября 2018 г. До указанной даты агентство опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте агентства в интернете официальное объявление о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате страхового возмещения», — говорится в сообщении.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им страхового возмещения агентство намерено использовать банки-агенты.

«Такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 20 ноября 2018 г.», — отметили в АСВ.

ЦБ предписал Андрею Шляховому снизить долю в УМ-банке до 10% из-за «Агросоюза»

Банк России после отзыва лицензии у банка «Агросоюз», находящегося под санкциями США, выдал предписание Андрею Шляховому о снижении до уровня 10% его доли в капитале московского УМ-банка, следует из сообщения регулятора.

По данным ЦБ по состоянию на 17 апреля 2018 года, Шляховому принадлежало 100% акций УМ-банка.

Банк России с 7 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Агросоюз». На прошлой неделе банк «Агросоюз» сообщил, что Шляховой, с октября 2017 года единолично владевший банком, более не участвует в капитале организации, однако не раскрыл нового собственника. Согласно сообщению кредитной организации, некоторое время назад Шляховой сосредоточился на развитии проектов в Европе и длительное время не принимал участия в управлении банком.

«Банк России информирует, что… в адрес Шляхового Андрея Захаровича направил предписание от 7 ноября 2018 года», — указал регулятор.

Как пояснил ЦБ, право голоса Шляхового в УМ-банке реализуется с учетом ограничения до 10%, согласно статье 61 закона «О Центральном банке».

ЦБ привлек к административной ответственности руководителя УМ-Банка

Банк России привлек к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях РФ («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») руководителя (должностное лицо, выступающее единоличным исполнительным органом) московского УМ-Банка. Сообщение об этом опубликовано на сайте регулятора.

Как уточняется, должностное лицо привлечено к административной ответственности по части 1 вышеуказанной статьи КоАП. Она формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2—4 настоящей статьи».