В банках прокомментировали ситуацию с блокировкой карт за необоснованные переводы

Представители Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка уже прокомментировали информацию, которая неоднократно появлялась в Сети. Ранее говорилось, что банки грозят блокировать и аннулировать карты россиян за необоснованные переводы на тысячу рублей. Представители банков, в свою очередь, заявили о том, что с подобными инцидентами не сталкивались, а блокировки счетов и карт происходят только на основе реальных подозрений в мошенничестве.

Ранее целый ряд СМИ поделился информацией о том, что банки будут блокировать карты в случае, если россияне не смогут обосновать экономический смысл перевода на одну тысячу рублей. Необоснованный перевод якобы должен был стать причиной блокировки карты, а далее, если клиент не предоставлял банку документацию, подтверждающую происхождение средств и назначение платежа, которое указывается во время совершения любой банковской операции, банк имеет право заблокировать карту и счёт без возможности восстановления. Примечательно, что о подобных переменах сообщили клиенты трёх банков, представленных выше.

Банки грозят блокировать и аннулировать карты россиян за необоснованные переводы на тысячу рублей

Представители Сбербанка поспешили заявить о том, что у них действительно есть так называемый финансовый контроль. Но действует он только на крупные переводы или нетипичные для картодержателя операции, которые банк действительно может заблокировать по тому или иному признаку. Нетипичные переводы могут быть истолкованы, как мошенничество, но каждый такой кейс разбирается сотрудниками специальных служб банка отдельно. В некоторых случаях клиентам действительно нужно предоставить подтверждающие документы или же пройти верификацию в отделении банка. Но бытовые переводы граждан не попадают под финансовый контроль. Нетипичная операция может быть заблокирована, но при этом карта аннулирована не будет.

Тинькофф-банк сообщил аналогичную информацию. Действительно, перевод может быть заблокирован «вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ». Но после того, как служба безопасности разберёт кейс и убедится в том, что все в порядке, а в платеже будут указаны корректные данные, в том числе назначение и подтверждающие документы, которые требуются в ряде случаев, перевод будет проведён мгновенно.

Представители Бинбанка также сказали о том, что могут блокировать подозрительные операции. Система блокирует сомнительные списания, если возникает подозрение о том, что картодержатель такую операцию не проводил. При этом счёт может попасть под внутренний арест, то есть быть временно заблокирован банком. Если клиент заявит о том, что проводил операцию, а со счётом все в порядке – счёт будет разблокирован.

При этом о какой-то длительной блокировке без возможности восстановления речи не идёт, а внутренний арест банка снимается в тот же день, когда клиент подтвердит операцию. При этом представители банка не выставляют дополнительных требований клиентам, «осуществляющим p2p-переводы». Данные, полученные от банков, полностью опровергают информацию, которую ранее опубликовали в СМИ.