В России продолжают вводить ужесточение контроля за денежными переводами
В первые июльские дни россияне были шокированы информацией о том, что в нашем государстве будет более жесткий контроль за сделками с наличной формой оплаты. В СМИ давно пишут, что в парламенте обсуждается закон о контроле за всеми операциями в наличной форме свыше шестисот тысяч в национальной валюте. Однако, не так давно стало известно, что Президент Российской Федерации подписал данный закон.
Согласно прежним нормам, банки должны проводить контроль за операциями по обналичиванию средств со счетов юридических лиц в суммах больше шестисот тысяч. В случае, если эти операции не обусловлены специализацией предприятия, они должны информировать о таких действиях Росфинмониторинг. Отныне под наблюдение должны попадать любые операции на сумму от шестисот тысяч рублей. Более того, будут контролировать также почтовые денежные переводы на суммы от ста тысяч рублей.
Эксперты считают, что данный закон поможет определить компаниям список операций, которые подлежат обязательному финансовому контролю. Согласно текущему перечню, будут исключать операции с анонимными счетами, платежи в небанковские организации, и обмен средств на другие валюты.
Финансовые манипуляции российских предпринимателей и ИП под колпаком государства
В Российской Федерации действительно будет усилен контроль за операциями с наличной формой расчета. Российский парламент одобрил его не только во втором и в третьем чтении, но также этот закон уже подписал глава нашего государства.
Закон будет затрагивать любую предпринимательскую деятельность. Это означает, что под финконтроль попадают не только юридические лица, но и индивидуальные предприниматели. Однако, для потребителей финансовых услуг данный закон скорее всего не принесет дополнительных неудобств. Такое мнение высказал один из ведущих юристов центра «Парфенон» Павел Уткин.
«Скорее всего, бизнес отнесется к данной «новелле» с подозрением, ведь организациям придется отчитываться, если их переводы попадут в разряд «подозрительных». Ведение бизнеса предполагает определенную прозрачность, в том числе и для контрагентов. Скорее всего, сейчас компании начнут более тщательно следить за своими операциями, чтобы не нарушать установленные законом нормы. Не думаю, что нововведения способны увеличить отток клиентов из банков и рост наличного денежного оборота», ‒ поясняет юрист.
Кроме этого, эксперт в юридических вопросах считает, что новый закон поможет минимизировать отказы клиентам в проведении финансовых операций. Также он поможет снизить количество необоснованных блокировок счетов организаций в финансовых учреждениях.
«По статистике, около 20% всех блокировок счетов совершается контролирующими органами. При этом, примерно в 15% случаев банки блокируют счета без объяснения причин. Для предпринимателя блокировка счета является серьезным испытанием на прочность, а некоторые бизнесы могут этого и вовсе не пережить. Наше законодательство не предусматривает ответственности за такие действия, хотя, думается, нашим законодателям нужно было поработать над этим в первую очередь», ‒ полагает он.
Также юрист считает, что данный закон может привести к очередной попытке государства отслеживать движение финансовых потоков со стороны бизнес-сообщества.
«Но не ради того, чтобы залезть в карманы граждан, а для того, чтобы бороться с коррупцией и другими несовершенствами системы», ‒ резюмирует Павел Уткин.
