И знать не будете, что счет заблокирован: новый закон, позволяющий оставить вас без денег

Источник фото: dzen.ru

В последние недели в финансовом пространстве страны было много обсуждений нового закона 115-ФЗ, который касается всех держателей банковских карт. Новые правила уже начали внедрять банки, что вызывает опасения у многих клиентов о возможности блокировки их счетов.

Блокировка банковских счетов согласно закону

Согласно новому закону 115-ФЗ, который нацелен на улучшение финансовой безопасности и прозрачности финансовых операций, банки получили право в одно мгновение заблокировать счета клиентов. Это означает, что теперь важнее, чем когда-либо, следить за тем, как и какие операции проводятся по счетам.

Также читайте: Карточки заблокируют и перевод запретят: банки получили указание по переводам с карты на карту

Причины блокировки счетов

Существует несколько причин, по которым ваш банковский счет может быть заблокирован. Рассмотрим основные из них:

• неожиданные поступления. Если на ваш счет поступают средства из незнакомых источников, это может вызвать вопросы у банка;
• операции с неясным назначением. Если банк не может определить, для чего были совершены конкретные платежи, это также может стать основанием для блокировки;
• частые международные переводы, особенно из нестабильных регионов, могут вызвать подозрение;
• частые снятия наличных. Операции по снятию наличных больших сумм также могут восприниматься как рискованные.

Подозрительная предпринимательская деятельность. Если банк заподозрит, что ваши операции могут быть связаны с незаконной деятельностью, это может привести к блокировке счета.

Правила для уменьшения вероятности блокировки карточек

Чтобы снизить риск блокировки вашего счета, следуйте этим рекомендациям:

• регулярное обновление информации. Убедитесь, что все ваши данные актуальны и корректны;
• заполняйте все документы внимательно, указывая точные сведения;
• убедитесь, что все финансовые операции и документы соответствуют законодательству;
• своевременная реакция на запросы. Быстро реагируйте на любые запросы банка для предоставления документов или уточнений.

Чтобы не возникло проблем, не участвуйте в сомнительных схемах, которые могут привести к подозрениям со стороны фискальных органов.

Действия при блокировке счета

Если тем не менее ваш счет оказался заблокирован, вот несколько советов, как действовать:

• не впадать в панику. Сначала оставьте эмоции в стороне и постарайтесь объективно оценить ситуацию;
• оперативно реагировать на запросы банка. Обычно банки запрашивают подтверждающие документы, которые помогут прояснить ситуацию;
• предоставлять подтверждающие документы. Подготовьте все необходимые документы, чтобы продемонстрировать законность своих операций.

Простые шаги помогут решить проблему.

Цель закона: навести порядок

Закон 115-ФЗ имеет несколько целей:

• финансовая безопасность страны и граждан. Новый закон направлен на предотвращение финансовых преступлений и защиту интересов граждан;
• прозрачный финансовый учёт. Единые стандарты отчетности помогут сделать финансовые операции более понятными и прозрачными;
• своевременное предоставление документации. Обязанность клиентов предоставлять документы по запросу банка способствует упрощению контроля за финансовыми потоками.

Не стесняйтесь обращаться за помощью к финансовым консультантам или юристам для разъяснения любых вопросов.

Ранее на сайте «Пронедра» писали про Решение Центробанка по ставке: почему не повышена и как это отразится на кредитах, вкладах и курсе рубля