Как покупать золото на бирже физическому лицу?

Золото достаточно длительное время являлось спорной инвестицией: с одной стороны, банки не возмещают вклады в золоте в случае своего банкротства, а с другой – золото является одним из самых надёжных способов сохранить свои средства. В отличие от валюты золото всегда будет цениться, так как его запасы не растут, а уменьшаются. Но как приобрести золото на бирже?

Наиболее распространённым способом приобретения золота на бирже является покупка золота через ПИФы – так называемые паевые инвестиционные фонды, обозначенные суффиксом «GOLD» – во время биржевых операций. Но оценить доходность, а также иные
плюсы и минусы в случае покупок золота у паевых инвестиционных фондов достаточно трудно. О ПИФах важно знать следующие нюансы:

1. Разница между покупкой и продажей всегда достаточно значительная, что снижает доходность.
2. Придётся платить процент управляющей компании (УК).
3. Невозможно сменить УК без продажи золота.
4. УК контролирует цены золота.

«Бумажное» золото практически всегда приобретается через ПИФы драгметаллов. Благодаря управляющим компаниям этот процесс плотно связан с комиссиями, скидками, надбавками и другими нюансами, на которые стоит обращать внимание при выборе такой компании. Ошибочный выбор может стать причиной значительного снижения доходности в будущем. Помимо прочего, такие компании приобретают ETF (торгуемые на бирже фонды). В большинстве случаев для приобретения ETF нужны брокеры, работающие с зарубежными биржами, но и на Московской бирже можно приобрести золото.

ETF – иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже. Инвесторы получают возможность вложиться в ценные бумаги, которые входят в тот или иной индекс через брокерский счет. На мировых биржах торгуются множество ETF, но на Московской бирже на данный момент представлен FinEx Gold ETF (USD). Покупаются ETF через инфраструктуру бирж и брокеров, то есть так же, как и акции.

Что нужно знать о торговле на бирже?

1. Сделки на биржевых торгах заключаются в российских рублях за грамм золота.
2. Длятся торги с 10:00 до 23:50 МСК. Происходит это в системном режиме с расчетами TOM (завтра). Брокеры могут заключать адресные сделки (внесистемный режим) с расчетами TOD (сегодня), SPT (послезавтра) или с произвольной датой исполнения обязательств (LTV) сроком от Т+3 до 184 дней.
3. Доступны следующие режимы сделок: TODTOM (сегодня / завтра), TOMSPT (завтра / послезавтра), а также контракты со сроками исполнения завтра / 1 неделя (TOM1W), 1 месяц (TOM1M), 6 месяцев (TOM6M).

На зарубежных биржах торгуются куда больше разнообразных ETF, чем, к примеру, на Мосбирже. Но в таком приобретении золота, без привлечения управляющей компании, есть плюсы. Например, в случае смены брокера не нужно продавать активы, а также за счёт отсутствия комиссий (кроме выплат самому брокеру) и огромного влияния УК на цену прибыльность золота растет.

Примечательно, что рынок акций и котировок золота находится в противофазе: опытные брокеры могут продавать активы и переживать «в деньгах», пока рынок нестабилен. Преимущество золота в том, что этот рынок достаточно стабилен.

Для того чтоб приобретать золото на бирже, нужно стать клиентом брокера. Физические лица могут покупать на бирже лишь в том случае, если заключен контракт, или же они сами являются брокерами. Посредника выбирают в зависимости от комиссий, разрешённых рынков, минимальной суммы инвестирования и удобства биржи.