Почему банки начали блокировать зарплатные карты и счета?

Еще в июле прошлого года Госдумой был принят ряд законодательных актов, которые дают право банкам на блокировку зарплатных карт и счетов.

Чем грозят начавшиеся блокировки для законопослушных компаний и граждан?

Для чего банкам было дано право блокировки

Правительство обратило внимание на увеличение числа крупных переводов по зарплатным картам и счетам, которые отличаются от стандартных показателей. Юридические лица и индивидуальные предприниматели снимают все больше объемов наличных, которые могут свидетельствовать о попытке преступить закон. Банк России высказал опасение, что такие операции могут использоваться для отмывания доходов компаниями, участия в финансовом терроризме и иных преступных действиях.

Для предотвращения подобного банкам и были даны полномочия блокировать зарплатные карты и счета. Однако эксперты обращают внимание, что от массовых блокировок могут пострадать и невиновные обычные работники и организации. Ведь такие действия банков  уже вызывают общественный резонанс.

В каких случаях банк имеет право блокировки?

Правительство дало банкам широкие полномочия, которые могут привести к злоупотреблениям и массовым блокировкам счетов и карт, обращают внимание эксперты. Поэтому для работников и компаний важно понимать свои права и обязанности в данной ситуации, чтобы защититься от своевольных решений банков.

Итак, в каких же случаях банк имеет право заблокировать ваш счет:

1. Если клиент банка зашел в свой личный кабинет и проводит платеж за пределами России.
2. В случае попытки осуществить нетипичную для предыдущей истории операцию.
3. Если средства переводятся на счет в нерабочие для компании дни.

Банк не имеет права просто заблокировать карту или счет. Он обязан запросить объяснения от клиента, которые необходимо дать в течении двух дней. Поэтому важно в период таких новаций от правительства проверять свой личный кабинет на ресурсе банка и держать руку на пульсе.

Банки против фишинга и карманников

Не стоит видеть данную реформу исключительно в негативном свете, ведь один несомненный плюс для обычных клиентов все же присутствует. Блокировка карт и счетов пользователей при выявлении сомнительных операций поможет защитить клиентов от фишинга, одной из самых успешных форм мошенничества в сети. Мошенники создают фэйковые ресурсы для выяснения логинов и паролей клиентов банка. Для предотвращения использования таких данных и введены блокировки карт и счетов.

Таким же образом странные финансовые операции осуществляют и карманники, которые с помощью переносных кассовых аппаратов могут снимать небольшие суммы с украденных карт. Что тоже можно избежать блокировкой нетипичных для клиента операций и переводов.