Опасные комментарии к денежным переводам: какие фразы нельзя писать
Банковские учреждения тщательно анализируют комментарии к платежам и переводам своих клиентов с целью выявления сомнительных операций. Так что стоит отказаться от некоторых сопроводительных фраз, которые могут показаться безобидными. Об этом рассказал руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин в интервью агентству «Прайм».
Какие фразы нельзя писать в комментарии переводов
Эксперт подчеркнул необходимость ответственного отношения к подписям, и рекомендовал избегать легкомысленных фраз и шуток, которые могут вызвать подозрения. В случае запроса со стороны банка, клиенту будет необходимо обосновать свои комментарии, чтобы исключить недоразумения.
Например, указывая «заем» или «деньги в долг» в назначении платежа, следует помнить, что банк может запросить договор. Если организация не предоставит требуемые документы, платеж может быть отклонен. Также важно избегать шуток о переводах на неустановленные или незаконные виды деятельности, даже если эти средства предназначены для членов семьи или друзей.
Переудин предупредил, что фразы, связанные с «онлайн-казино», «финансовой пирамидой» или «криптовалютой» при переводах могут вызвать интерес со стороны банка. Получателю или инициатору перевода грозят проблемы с обслуживанием, вплоть до приостановки операции и блокировки счета.
Дополнительные изменения по денежным переводам
Банк России планирует возвращение к вопросу повышения лимита бесплатных переводов в Системе быстрых платежей (СБП) в следующем году. Он основывается на более полной статистике, сообщают журналисты pronedra.ru. Об этом заявила первый зампред регулятора, Ольга Скоробогатова, в ходе молодежной программы Finopolis.365. В настоящее время лимит бесплатных переводов между гражданами в СБП составляет 100 000 рублей в месяц. За переводы на сумму свыше этого лимита взимается комиссия.
Скоробогатова отметила, что в следующем году, имея более полную статистику использования СБП, Банк России намерен рассмотреть долю платежей, попадающих в пределы лимита, и те, которые его превышают. На основе аналитических данных и статистики они смогут принять обоснованные решения по повышению лимита. Однако она подчеркнула, что это произойдет уже в следующем году, а не в текущем.
Кроме того, Банк России продолжает работать над инициативой повышения лимита переводов между своими счетами до 1,4 миллиона рублей. Скоробогатова подчеркнула, что они считают эту инициативу правильной и будут продолжать ее поддерживать.
Система быстрых платежей является удобным сервисом, позволяющим совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона круглосуточно и в любой день. В настоящее время бесплатные переводы между гражданами в СБП ограничены лимитом в 100 000 рублей в месяц. При переводах на сумму свыше этого лимита взимается комиссия, которая составляет не более 0,5% от суммы перевода, но не превышает 1 500 рублей. Банкам также установлен суточный лимит на переводы со счетов, который не может быть ниже 150 000 рублей.
