ЦБ лишил лицензий «АФ Банк» и банк «Каспий»

В организации отсутствовали достаточные резервы на случай потерь по ссудной задолженности. Банк нарушал требования по своевременному предоставлению регулятору информации об операциях, подлежащих контролю.

Администрация учреждения не предпринимала мер для определения целей финансовой деятельности клиентов. Также сообщается, что «Каспий» был вовлечен в сомнительные операции, связанные с наличными средствами. В 2013 году объем таких операций достиг 550 млн рублей.

Что касается «АФ Банка», то его руководство также допускало ведение высокорискованной кредитной политики, разрешая размещать средства в активы низкого качества. Кроме того, банк несвоевременно исполнял обязательства перед вкладчиками и кредиторами.