Федеральные власти отозвали лицензию банка «Платина» из-за нарушения ряда законов РФ

17 сентября в прессе появилась информация о том, что Центральный Банк России отозвал лицензию у одного из Московских банков. Банк «Платина» обвиняется в нарушении ряда законодательных актов страны, кроме того, его политика идет в рознь с нормативной базой ЦБ РФ.

Регулятор выдал официальный указ, вследствие чего осуществление банковских операций в условиях коммерческой структуры невозможны. «Платина» является участником системы страхования вкладов, сообщает ведомство Центрального Банка.

Причина отозвания лицензии

ЦБ РФ провел ряд проверок, по которым определил нарушения со стороны коммерческой структуры «Платина». По данным регулятора, в банке проводились непрозрачные операции в больших объемах. Речь идет именно об обеспечении расчетов между физическими лицами и представителями нелегальных игровых домов. Выявлены операции с рядом незаконных онлайн-казино и конторами букмекеров.

По состоянию на 1 сентября 2021 года «Платина» находилась на 246-1 позиции в системе банков Федерации по кредитным активам.

Первые нарушения были замечены год назад. За последние 12 месяцев Центральный банк неоднократно обращался в «Платину» и применял регулятивные меры. Однако принятие решения об аннулировании лицензии приняли по факту нарушения законодательства РФ в сфере банковской деятельности.

Кроме сотрудничества с нелегальными игровыми структурами, банк «Платина» также обвиняется в нарушении законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, начинается расследование в сфере финансирования терроризма банком.

Что сейчас происходит в банке

Банк «Платина» в настоящий момент находится под контролем Банка России. Здесь создана временная администрация регулятора, которая будет выполнять руководящие функции до момента выбора конкурсного управления. Возможен такой сценарий, что будет назначен ликвидатор, если в ходе проверки обнаружатся более крупные нарушения в деятельности банка. Все полномочия с действующих органов управления сняты.

Власти призывают вкладчиков не паниковать, они смогут получить деньги через Агентство по страхованию вкладов. Выплаты начнутся с 1 октября. При этом объемы выплаченных денег через страховую компанию не могут превышать 1,4 млн руб. Об этом сообщили на официальном сайте агентства.