Финансовые пирамиды с привлечением криптовалют набирают популярность в 2021 году

Центральный банк раскрыл новые схемы вовлечения пользователей в финансовые пирамиды. Онлайн-проекты часто действуют через криптовалюту, и находятся в свободном доступе для молодого поколения и детей.

Современные инвестиционные онлайн-игры в действительности могут оказаться финансовой пирамидой. Об этом предупреждает Банк России. По сведениям ЦБ, в третьем квартале 2021 года их процент составляет около 10% среди выявленных недобросовестных финансовых практик за данный период. Опасение вызывает то, что к такому мошенничеству имеют доступ дети и молодежь.

Принцип работы игр-пирамид

Как рассказал СМИ Валерий Лях, глава департамента Банка России, который противодействует недобросовестным практикам, такие проекты завлекают пользователей простой и игровой формой, а также обещанием легкого заработка.

Суть игры заключается в покупке персонажей, артефактов, недвижимости, которые, как обещается, со временем будут приносить доход. В реальной жизни или вне игры подобные вещи не имеют ценности и не могут быть переведены во что-либо еще. Чтобы получать прибыль, игрокам нужно привлекать в игру новых пользователей. Чаще всего это оказываются друзья и родственники. Схема полностью повторяет сетевой маркетинг: чем больше вовлеченных, тем больше выигрыш. Предполагается, что средства можно вывести. Но если новых игроков нет, то и проект стопорится. Соответственно, и денежные средства становятся недоступными для инвесторов. Их уже вывели организаторы игры.

В совершении финансовых операций внутри схемы участвуют реальные деньги. Их можно перечислить на личный аккаунт, используя любой способ, включая электронные платежные средства и криптовалюту.

Создатели страхуют себя от претензий тем, что в пользовательских соглашениях на сайтах говорят об отсутствии гарантий возврата денег. Но игроки редко читают эти соглашения, ведь написаны они мелким шрифтом.

Юристы отмечают, что популярность онлайн-инвестиций, цифровых активов, криптографических токенов способствует появлению и новые схемы мошенничества. Аферисты для своих преступных действий часто используют идею первой игры с технологией криптовалют – CryptoKitties. В ней участники покупают и разводят кошек, получая от этого прибыль.

Эксперты отмечают, что выявлять и противодействовать подобным махинациям сложно именно из-за участия криптовалюты. Она обеспечивает анонимность и децентрализацию. Из-за этого выследить, куда уходят финансы и кто является конечным бенефициаром, практически невозможно.

Рост преступных финансовых схем в интернете

По сравнению с 2020 в текущем году значительно выросло количество финансовых пирамид. За учетный период показатели увеличились с 140 до 424 проектов. Особенность работы мошенников заключается в создании сети «пирамидок», которые приносят средства одному владельцу. На общность могут указывать сходства в названии, общие детали. Таким образом, их деятельность не привлекает к себе особого внимания ЦБ и правоохранительных органов.

Наиболее распространенная схема разработана с привлечением криптовалюты или по ее технологиям: заработок путем покупки «уникального трейдера», который в кратчайшие сроки может увеличить ваши средства. Такой вид мошенничества часто преподносится как инвестиции в крипторынок или акции. Главное отличие – средства никто не возвращает.

Как понять, что перед вами финансовая пирамида

Специалисты Банка России разработали алгоритм, по которому можно отличить мошенническую схему:

  1. Обещанный доход в разы превышает банковские предложения по инвестициям.
  2. Сомнительные и запутанные механизмы инвестирования денег в проект.
  3. Проценты, которые связаны с вовлечением новых участников.
  4. Отсутствие лицензии на финансовую деятельность.
  5. Компании нет в реестрах Банка России.

Комментарии

Ваше мнение

  • Прогнозы для Ethereum: что будет с криптовалютой в 2022 году

    15.01.2022 / 22:04

    Аналитики отмечают большую волатильность Ethereum в сравнении с Bitcoin. Говоря о том, что будет с криптовалютой в 2022 году, они не исключают падения курса. Но в целом эксперты высоко оценивают перспективы данного альткоина.

    Об этом сообщает rbc.ru.

    Bitcоin – первая и самая дорогая на ...

  • Объемы продаж «Алросы» увеличились в 1,5 раза в 2021 году

    14.01.2022 / 8:48

    Представители «Алросы» отмечают новый виток роста спроса на ювелирную продукцию. Возобновление интереса основных покупателей привело к увеличению продаж бриллиантов и алмазов в 1,5 раза по итогам 2021 года.

    Об этом сообщает агентство ТАСС.

    «Алроса» добывает алмазное сырье в Архангельской обл. ...

  • Прогноз биткоина на 2022 год: фаза коррекции или рекордный максимум

    12.01.2022 / 14:14

    Биткоин продолжает лидировать среди криптовалют. Тем не менее мнения аналитиков о том, что ждет биткоин в 2022 году: фаза коррекции или рекордный максимум, расходятся. Эксперты допускают «взрывной» курс - $200 тысяч.
    Об этом сообщает РБК.
    Прогноз биткоина на 2022 год
    После исторического ...