Ограничение переводов с карты на карту – кому запретят операции
На фоне ужесточения контроля за финансовыми операциями важно знать, кому запретят переводы с карты на карту. Новые правила вступили в силу с 1 июня. Росфинмониторинг теперь обладает полномочиями приостанавливать операции на банковские карты, вызывающие подозрения, сроком до 10 дней, а в отдельных случаях – до 30 дней. Подробности сообщает 1prime.ru.
Запретят переводы с карты на карту
Эти меры направлены на пресечение мошенничества и ликвидируют схемы, связанные с отмыванием теневых доходов. В рамках нового механизма при появлении подозрений в законности перевода ведомство направляет предписание обслуживающему банку, который обязан временно заблокировать операцию и уведомить об этом клиента в тот же день.
Читайте по теме: начнут отслеживать все переводы с 1 июля – ужесточает ли ФНС контроль
Такая приостановка касается не только крупных сумм без подтверждающих документов, но и частых переводов от неизвестных лиц, особенно если они поступают небольшими партиями. Также под внимание могут попасть иные нетипичные действия, способные вызвать сомнения в их прозрачности.
Что делать при блокировке перевода
В ситуации блокировки гражданин имеет право обратиться в банк за разъяснением причин, а также предоставить подтверждающие документы, объясняющие источник средств и цель перевода. Чем оперативнее клиент вступит в контакт с кредитной организацией, тем выше шанс на разблокировку в минимальные сроки.
Специалисты предупреждают, что во избежание подобных ситуаций стоит отказаться от приема денежных средств от незнакомцев, особенно если не указано внятное назначение перевода. Также рекомендуется контролировать частоту и объемы операций, чтобы исключить резкие скачки активности, которые могут быть расценены как подозрительные.
Новые положения являются частью усилий по укреплению финансовой безопасности и ограничению незаконной деятельности в банковской сфере. Под особым контролем оказываются схемы, в которых граждан просят «перевести деньги дальше», даже без личной выгоды — участие в таких цепочках может повлечь блокировку счетов.
Ранее на «Пронедра» писали про переводы до 100 000 рублей – как работает новое ограничение для россиян
