ЦБ может изменить законы о микрофинансировании из-за аферы с маткапиталом

Пока в Банке России не получили материалы из МВД, которые касаются обналичивания порядка 10,5 миллиарда рублей материнского капитала. Центробанк в настоящее время контролирует микрофинансовые организации исключительно в части соблюдения законодательства о микрофинансовой деятельности, а также о противодействии легализации доходов, которые были получены преступным путем. Регулятор не проверяет целевое использование средств материнского капитала.

Напомним, что 19 ноября МВД сообщило о раскрытии крупной аферы по незаконному обналичиванию средств материнского капитала. В данной схеме принимала участие компания «Центр микрофинансирования», которая, по данным МВД, принадлежит Павлу Сигалу и является второй по величине на российском микрофинансовом рынке.

В целом в схеме принимали участие порядка 400 компаний, в которые обращались женщины, остро нуждающиеся в наличных средствах. От лица заемщицы кредиторы покупали ничтожно малые доли в ветхих домах и нежилых строениях, а в муниципалитет предоставлялись документы о якобы улучшенных жилищных условиях. Обналиченные средства кредиторы делили с заемщицами, оставляя себе от 30% до 80% суммы материнского капитала, уточнили в МВД.