Госдума приняла закон о контроле списаний с карт иностранных банков

Госдума приняла закон об обязательном контроле над операциями по списанию средств, которые происходят с карт иностранных банков. Главной целью новой законодательной инициативы является контроль передвижения средств, которые могут быть использованы для осуществления террористической и экстремистской деятельности. Законодатели, таким образом, поспособствовали скорейшему раскрытию схем, по которым террористы могли пользоваться преимуществами банковской системы для осуществления противозаконной деятельности.

Закон увеличит список операций, подлежащих обязательному контролю. Теперь снимать средства с иностранного банковского пластика в России станет немного сложнее. Но данное требование обосновано безопасностью самих россиян. Росфинмониторинг уже определил перечень стран с неблагонадёжной репутацией в сфере финансов. Государства, которые ранее подозревались в финансировании терроризма или иной деструктивной деятельности, выпускают банковские карты, которыми пользуются по всему миру и в том числе россияне. И теперь такие процессы будут отслеживаться.

Усиленный мониторинг позволит получить информацию по таким операциям. Это даст возможность проанализировать передвижения финансов, которые, к слову, на данный момент не ограничиваются пороговыми значениями. Без усиленного мониторинга подобные передвижения средств проходить не должны.

Примечательно, что государства, карты банков которых будут находиться под особым контролем со стороны Росфинмониторинга, уже обозначены. Но это информация с ограниченным доступом, а потому россияне не смогут узнать, попадает ли под данное ограничение их карта или нет. Банки получат эту информацию от ЦБ РФ и будут действовать согласно регламенту. На данный момент уже существует ограничение, согласно которому банки обязаны фиксировать операции, сумма которых превышает 600 тысяч рублей. Для сделок с недвижимостью эта сумма должна превышать 3 миллиона рублей.

Такие операции попадают под финансовый мониторинг и в случае возникновения подозрений в осуществлении операций, противоречащих закону, а далее детально прорабатываются специалистами в области финансовой безопасности. Банки могут запросить подтверждающую документацию по спорному платежу, такую, как подтверждение происхождения средств и цели их дальнейшего использования. Если клиент не сможет предоставить такую информацию – платёж или списание будут заблокированы и далее последует разбирательство, в ходе которого клиент вынужден будет подтвердить, что не нарушал закон. Теперь к иностранным картам будут применять подобные ограничения.