Россиян ждут новые ограничения на переводы – финансист Ермилова об изменениях с 30 мая
Мария Ермилова, финансист РЭУ им. Плеханова, напомнила про новые ограничения на переводы, вводимые для россиян с 30 мая. Они касаются операций, проводимых без открытия банковского счета, сообщает «Прайм».
Ограничения на переводы с 30 мая
Лимит при упрощенной идентификации составит 100 000 рублей. Для больших сумм потребуется предоставлять всю информацию и открывать счет в банке.
Читайте по теме: новый налог на переводы: с 1 июня 2025 года россияне будут платить за финансовые операции
До настоящего времени предельная сумма перевода с идентификацией в упрощенном режиме никак не регулировалась. Это противоречило международной практике по борьбе с финансовыми преступлениями. Ранее можно было перевести до 15 000 рублей без какой-либо идентификации, а при превышении этой суммы – использовать упрощенный порядок подтверждения личности. Однако отсутствие четкого лимита по сумме таких операций создавало правовой вакуум, что вызывало обеспокоенность у регуляторов.
Финансист оценила ограничения
Согласно новым правилам, упрощенная идентификация, когда отправитель вводит ФИО, доступна для сумм до 100 000 рублей в российской или другой валюте. Мера распространяется и на электронные средства. Ограничения вводятся в рамках борьбы с финансированием экстремистской деятельности и отмыванием денег, отметила Ермилова.
Перевод суммы свыше указанного лимита потребует уже полной идентификации. Банк может запросить дополнительные сведения, включая:
- цель операции;
- фактическое место жительства отправителя;
- адрес регистрации и пр.
Отказ предоставить подобные сведения потенциально приведет к блокировке операции.
Введение новых правил рассматривается как шаг в направлении усиления контроля над денежными потоками и предотвращения вывода капитала за пределы страны. Мера направлена на повышение прозрачности финансовых операций и укрепление финансовой безопасности.
Ранее на «Пронедра» писали про пенсии, алименты и условия перевода денег – что изменится в жизни россиян с 1 мая 2025 года
