С 30 мая вступают в силу новые правила перевода денег на карты россиян: что изменится
С 30 мая вступят в силу новые правила перевода денег между физическими лицами в России. Эти изменения направлены на упрощение процесса перевода, но при этом не стоит ожидать введения налога на переводы, как это иногда обсуждается в обществе. Основным нововведением станет возможность осуществлять переводы на сумму до 100 тысяч рублей по упрощенной идентификации.
Упрощенная идентификация при переводе денег
На данный момент, если сумма перевода превышает 15 тысяч рублей, банки требуют провести платеж с использованием упрощенной идентификации. Это правило также распространяется на переводы в иностранной валюте, если сумма эквивалентна указанной. При этом необходимо указать фамилию, имя, отчество и паспортные данные отправителя.
Читайте также: Перевод денег за границу стал проще: теперь через телефон
Упрощенная идентификация позволяет ускорить процесс перевода, однако она накладывает определенные ограничения, так как банки должны быть уверены в легальности источника средств и намерениях клиентов. Важно отметить, что для выполнения упрощенной идентификации достаточно минимального набора информации, что делает процесс более доступным для клиентов, однако это также может повысить риски для финансовых учреждений.
Полная идентификация, в свою очередь, требует более детальной информации. В дополнение к личным данным отправителя, таким как адрес регистрации и место проживания, могут потребоваться сведения о бенефициарах – лицах, получающих средства. Также может потребоваться указание цели перевода денег, что помогает банкам отслеживать и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.
Борьба с отмыванием денег и мошенничеством
Введение новых правил перевода денег необходимо для эффективной борьбы с легализацией незаконных доходов и отмыванием средств. Специалисты отмечают, что данные меры также помогут противостоять выводу капитала за границу и мошенничеству, которое наносит серьезный ущерб гражданам. Мошенники все чаще используют переводы для обмана россиян, и новые правила должны помочь в этом.
Ограничения на снятие и перевод денег
С 30 мая также вводятся новые ограничения на снятие наличных. Если клиент банка захочет получить крупную сумму, его операции будут проверяться на предмет мошенничества. В случае выявления подозрительных действий, банк может ограничить сумму снятия до 50 тысяч рублей в сутки, а также ввести дополнительные проверки в течение 48 часов. Это нововведение направлено на защиту граждан от потенциальных мошеннических схем.
Еще одной важной мерой станет возможность наделения близких людей правом одобрения денежных операций. Это значит, что без согласия назначенного человека перевод денег будет невозможен. Данная инициатива особенно важна для защиты пожилых граждан, которые часто становятся жертвами мошенников и нуждаются в дополнительной защите.
Соответствие международным стандартам
По словам финансового эксперта, доцента РЭУ им. Г.В. Плеханова Марии Ермиловой, новая мера по упрощенной идентификации переводов соответствует международным стандартам и направлена на борьбу с выводом капитала из страны. В прошлом году был принят закон, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей на разовые переводы без открытия банковского счета. Ожидается, что данные изменения помогут минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.
Ранее «Пронедра» писала Что такое перевод денег через банкоматы: какую комиссию ввел Сбербанк
