Что изменится в жизни россиян с 1 июня – новшества для владельцев банковских карт
Уже с 1 июня жизнь россиян с банковскими картами изменится. Летом начнут действовать поправки к закону о противодействии отмыванию доходов. Они предоставляют Росфинмониторингу право инициировать блокировку отдельных банковских операций, сообщает aif.ru.
Изменения для россиян с банковскими картами
Теперь ведомство сможет направлять в кредитные организации запросы о приостановке переводов физических лиц на срок до 10 дней. Основанием для таких действий станет подозрение в причастности транзакций к финансированию экстремистской деятельности либо к обороту средств, полученных преступным путем.
Читайте по теме: прогноз цен на вторичную недвижимость с 1 июня 2025 года: ожидания, тенденции и ключевые факторы рынка
Расширение полномочий касается в первую очередь организаторов преступных схем, которые используют банковские переводы для легализации денежных потоков. Блокировка будет применяться точечно и на основании внутренней аналитики службы. Использование подставных лиц, так называемых дропперов, в этих поправках напрямую не отражено. Это указывает на то, что основное внимание будет сосредоточено на ключевых участниках незаконных операций.
Изменения с 1 июня затронут не всех
Для добросовестных клиентов банков закон не несет рисков, если они не связаны с противоправной деятельностью. Однако эксперты подчеркивают важность внимательного отношения к финансовым транзакциям, особенно при переводах на счета неизвестных лиц. Такие операции потенциально могут быть использованы для отмывания денег, даже без ведома отправителя.
Дополнительно стоит учитывать, что сами банки нередко приостанавливают операции по внутренним протоколам безопасности. Повышенное внимание может вызвать, к примеру, частый перевод крупных сумм между личными счетами клиента в разных банках. В случае превышения порогов, таких как 100 000 рублей в сутки, кредитные организации могут расценить это как попытку обхода контроля и временно заблокировать операции во избежание санкций со стороны регуляторов.
Ожидается, что новые меры станут еще одним элементом в системе борьбы с теневыми финансовыми потоками. Они позволят быстрее реагировать на подозрительные схемы до момента их реализации.
Ранее на «Пронедра» писали, что банки в России под прицелом: клиенты жалуются на одностороннее изменение условий обслуживания
