Карта останется рабочей – Центробанк перечислил правила, как не попасть под блокировку
Финансовые операции граждан могут привлечь внимание банковских систем мониторинга, даже если клиент действует без злого умысла. Риски возникают в ситуациях, когда переводы совершаются в пользу незнакомцев, используются сомнительные сервисы или нарушается порядок оформления платежей. О правилах, помогающих не попасть под блокировку, перечисленных Центробанком, сообщает kp.ru.
При блокировке по 161-ФЗ данные клиента попадают в специальную базу Банка России, фиксирующую попытки переводов без согласия владельца счета. Оспорить такое решение можно двумя путями: подать заявление в любой обслуживающий банк или направить обращение в Центробанк через интернет-приемную, выбрав категорию, связанную с информационной безопасностью.
Как не попасть под блокировку – правила ЦБ
Для снижения вероятности блокировки счетов регулятор рекомендует исключать пересылку средств посторонним лицам, особенно если речь идет о возврате поступивших сумм без участия банка. Опасность представляют и переводы на номера телефонов в неформальных торговых точках, так как подобные операции могут быть признаны подозрительными.
Читайте по теме: снимают «наличку» из-за законов и отключения интернета – банки лишились 200 млрд рублей
Особое значение имеет корректное оформление платежей. Указание назначения перевода позволяет банкам быстрее определить его законность, что помогает избежать лишних вопросов и ограничений.
Высоким уровнем риска отличаются операции, связанные с теневым сегментом экономики. Использование нелегальных онлайн-казино, пиратских сайтов, анонимных криптообменников и других подобных сервисов может привести не только к блокировке, но и к вовлечению в противоправные схемы.
Рекомендации Центробанка для держателей карты
Регулятор подчеркивает необходимость своевременного обновления персональных данных. Несоответствие контактной информации, а также ведение предпринимательской деятельности через счета физических лиц способно вызвать подозрения. Для индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса особенно важно исключать налоговые задолженности и соблюдать прозрачность финансовых операций.
Если доступ к счету все же ограничен, кредитная организация обязана указать правовую основу своего решения и порядок действий для восстановления обслуживания. В случае применения 115-ФЗ клиенту необходимо выяснить причину и подготовить документы, подтверждающие легальность операций. При отказе банка изменить решение можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
Ранее на сайте «Пронедра» писали, что требования банков ужесточились – жителям РФ массово отказывают в реструктуризации долгов
