Инвестирование в золото: тренды 2025 года и главные способы вложений
Золото традиционно воспринимается как один из самых надежных активов для долгосрочных инвестиций, особенно в условиях экономической нестабильности. В 2024 году стоимость золота установила новый исторический максимум, превысив отметку в $2800 за унцию. В условиях глобальной геополитической неопределенности спрос на этот драгоценный металл продолжает расти, и на 2025 год его стоимость уже установила новый рекорд, превысив $2850 за унцию.
Журналисты сайта pronedra.ru сообщают: данные Всемирного совета по золоту подтверждают, что в прошлом году центральные банки активно закупали золото, что также повлияло на рост цен. Только в ноябре 2024 года мировой спрос на золото составил 53 тонны. Кроме того, золотой запас России впервые в истории превысил $200 млрд, что свидетельствует о стратегической важности этого актива для экономики.
Вложиться в золото можно не только в физическом виде, но и через различные финансовые инструменты, такие как биржевые фонды, обезличенные металлические счета и акции золотодобывающих компаний. Рассмотрим шесть основных способов инвестирования в золото и их преимущества и недостатки.
Способы покупки золота, доступные для россиян
Источник фото: pixabay.com
Золотые слитки
Для тех, кто хочет владеть физическим золотом, золотые слитки остаются одним из самых популярных способов инвестирования. Это возможность приобрести реальный драгоценный металл в различных формах — от небольших слитков весом в 1 грамм до крупных слитков по 1 кг.
Читайте по теме: Золото вновь теряет в цене из-за укрепления доллара
Преимущества:
- Физическое владение золотом: инвестор получает золото на руки, которое можно хранить в сейфе или банковской ячейке. Это обеспечивает независимость от финансовых институтов.
- Отсутствие НДС с 2022 года на покупку слитков для физических лиц делает эту покупку более выгодной.
Недостатки:
- Высокий спред: разница между покупной и продажной ценой может достигать 15–20%.
- Проблемы с хранением: золото должно быть аккуратно защищено от повреждений, поскольку даже незначительные царапины могут снизить стоимость слитка.
- Налоги: с 2024 года снова вводится НДФЛ на доход от продажи золотых слитков, хотя возможны льготы для долгосрочных инвесторов.
Золотые инвестиционные монеты
Золотые монеты — еще один способ вложений в физическое золото. Они не только имеют свою ценность как металл, но и могут обладать дополнительной нумизматической стоимостью.
Преимущества:
- Осязаемое золото: как и слитки, монеты можно держать у себя.
- Компактность и ликвидность: монеты легко транспортировать и их можно использовать как подарок.
Недостатки:
- Высокие спреды: покупка монет может быть невыгодной из-за разницы между покупной и продажной ценой.
- Налоги: на доход от продажи монет тоже нужно платить НДФЛ, если срок владения меньше трех лет.
БПИФы драгоценных металлов
Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) позволяют инвестировать в золото через фондовые рынки. Это более гибкий способ, чем покупка физического металла, и доступен даже с небольшими суммами.
Преимущества:
- Доступность: покупка пая БПИФа возможна с минимальными вложениями.
- Управление профессионалами: фонды управляются профессиональными управляющими, что позволяет инвесторам не заниматься ежедневным мониторингом рынка.
Недостатки:
- Комиссии: управляющие компании получают вознаграждение за управление фондами (от 0,66% до 2% от суммы активов).
- Отсутствие гарантий: доходность не гарантирована, и инвестиции могут не всегда приносить прибыль.
Обезличенные металлические счета (ОМС)
ОМС — это гибрид банковского счета и инвестиционного инструмента, позволяющий инвесторам приобретать золото без необходимости хранить его в физическом виде.
Преимущества:
- Низкий порог входа: можно начать с малого, покупая золото от одного грамма.
- Высокая ликвидность: легко пополнять и выводить средства, а также продавать металл по текущей рыночной цене.
Недостатки:
- Отсутствие физического золота: при закрытии счета инвестор получает денежный эквивалент золота, а не сам металл.
- Риски банка: если банк столкнется с проблемами, средства могут быть утрачены.
Акции золотодобывающих компаний
Инвестирование в акции компаний, занимающихся добычей золота, позволяет заработать на росте цен на золото без необходимости владеть самим металлом.
Преимущества:
- Рост стоимости акций: стоимость акций золотодобывающих компаний часто коррелирует с ценой золота.
- Дивиденды: некоторые золотодобывающие компании выплачивают дивиденды своим акционерам.
Недостаток — риски компаний: стоимость акций может зависеть не только от цен на золото, но и от управленческих решений, расходов на добычу и других факторов.
Фьючерсные контракты на золото
Фьючерсные контракты позволяют инвесторам спекулировать на росте или падении цен на золото, не приобретая сам металл.
Преимущества:
- Ликвидность: фьючерсы торгуются на бирже, что обеспечивает высокую ликвидность.
- Краткосрочные инвестиции: можно зарабатывать на колебаниях цен на золото в краткосрочной перспективе.
Недостаток — высокий риск: фьючерсы могут привести к значительным убыткам при неверных прогнозах, так как они предполагают использование заемных средств.
Прогнозы и тренды на 2025 год
Источник фото: unsplash.com
С учетом текущей ситуации на мировых рынках и динамики цен на золото эксперты прогнозируют, что драгоценный металл продолжит свой рост в 2025 году. Центральные банки и частные инвесторы по-прежнему будут использовать золото как защитный актив, что поддержит его цены. Однако, как и любой инвестиционный инструмент, вложения в золото требуют внимательного подхода, особенно в условиях волатильности на рынках.
Выбор способа инвестирования зависит от целей инвестора, его рисковой готовности и предпочтений в отношении ликвидности и физического владения активом.
Ранее на сайте «Пронедра» писали об орихалке: мифическом металле Атлантиды, ставшем реальностью
