За какие переводы «Сбербанк» может заблокировать карту?
Более чем 50% от общего числа покупок в стране на данный момент оплачивается картами самой крупной финансовой структуры в России, а именно – «Сбербанком». Его услугами пользуется большая часть населения Российской Федерации, но в последнее время участились случаи блокировки карт пользователей. Почему это происходит и как можно этого избежать?
Для получения права на совершение финансовых операций или банковской лицензии «Сбербанк», как и другие банки, обязуется выполнять законы Российской Федерации. Часто из-за незнания законодательства и условий обслуживания карты россиян блокируются. К примеру, авторитетные инсайдерские источники утверждают, что неправильное назначение платежа во время перевода может привести к тому, что сначала платёж будет остановлен, а затем вопросом будет заниматься служба безопасности банка. Это происходит потому, что примечания к платежу часто указывают на то, что клиенты занимаются финансированием терроризма, либо же отмыванием денежных средств, полученных преступным путём.
Если операция оказалась «под подозрением» и карта временно заблокирована – сотрудники банка предлагают представить документы по платежу. Банк в сжатые сроки должен получить не только корректное назначение, но и подтверждение того, что деньги получены законным путём. Если этого не сделать – счёт будет заблокирован.
Массовые блокировки происходят из-за «обнальщиков»
Жаргонизм «обналичка» представляет собой получение средств, которые были предоставлены на карту или счёт под прикрытием фиктивной сделки. Преступники часто получают деньги и тут же выводят их со счета для того, чтоб скрыться от правосудия. И представители ЦБ РФ борются с этим явлением. Еще в ноябре 2018 года появилась новость о том, что частые пополнения, переводы и снятия могут быть восприняты системой, как признаки незаконной процедуры вывода средств, а потому переводы, а вместе с ними и счет могут быть заблокированы.
Средства, полученные преступным путём, массово вносятся на счета. Налоги с данных сумм не взимаются. Но после того как они попали в банк и были «отбелены», мошенник может их снять и тогда сумма будет вполне законной, а оплачивать такими средствами что либо будет абсолютно законно. «Сбербанк» проверяет клиентов на предмет обманных операций. В зоне риска все те, кто имеет дело с наличностью. Их переводы проверяются и блокируются особенно часто. Если банк не получает документов о происхождении средств – они блокируются.
Также банк активно проверяет операции, если сумма превышает 150 тысяч рублей. Ранее под финансовый мониторинг попадали операции на сумму от 1 миллиона рублей, но позже пороговое значение было снижено до 300 тысяч рублей, а теперь проверяют на предмет законности операции на вдвое меньшую сумму. Динамика блокировок растёт, это демонстрирует как рост преступности и «обналичивания», так и то, что россияне до сих пор не знакомы с понятием «финансовая грамотность». Зачастую проблемы возникают из-за отсутствия подтверждающих документов о происхождении средств – среди них акты выполненных работ, чеки, банковские выписки и многое другое. Наличие таких документов поможет избежать блокировки.
