Почему у россиян могут возникнуть проблемы с ФНС из-за иностранного счета

16:55, 14 Янв, 2023
Наталья Маркова
Источник фото: surgut-gid.ru

Наличие счета в иностранном банке может иметь для россиян неприятные последствия. Точнее, проблемы возникнут, если не сообщить о подобных активах Федеральную налоговую службу. Законодательство требует уведомлять ФНС об операциях с зарубежными банками, пишет Life.ru.

Как уведомлять налоговую об иностранных счетах

Служба может автоматически получать информацию о финансовой активности россиян за пределами страны. Эти данные ФНС предоставляет более 80 государств, включая:

  • Израиль;
  • Казахстан;
  • Турцию.

Также ведомству доступны данные с 11 территорий. В остальных случаях ФНС может узнать о наличии иностранных счетов за счет статистики российских банков. Но такая осведомленность не освобождает граждан от необходимости сообщать ведомству об открытии зарубежных счетов. Даже если они не используются. Проблемы могут возникнуть даже из-за карты, зарегистрированной в банке Турции для удобства на период отдыха.

Уведомлять об открытии счета необходимо в течение месяца с момента его открытия. Кроме основных данных, ФНС, согласно российскому валютном законодательству, должна получить все транзитные и технические реквизиты. Речь идет обо всех связанных с главным счетом операциях, отметил Александр Инютин, заведующей московской Западной коллегией адвокатов.

Санкции ФНС за «сокрытие» данных

Административный кодекс (статья №4.5) позволяет предъявлять претензии в течение 2 лет с момента обнаружения нарушения, объяснила Ирина Калинина, управляющий партнер Legal World. Особенно важно своевременно оповещать налоговиков индивидуальным предпринимателям. При выявлении подозрительной активности им может грозить штраф до 100 000 рублей, если информация об иностранном счете поступила с опозданием. Сумма достигает 1 млн рублей, если ФНС не информировали вообще. Налоговая также может оштрафовать ИП на 20-40% от зачисленных на счет средств, предположив, что они связаны с коммерческой деятельностью.

Физическим лицам за первое нарушение грозит взыскание на сумму до 5 000 рублей. Неуведомление также может рассматриваться как повторный проступок. В этом случае уже полагается штраф до 20 000 рублей. С учетом санкций за просрочку (1 500 рублей) итоговая сумма достигает 26 500 рублей. Дополнительно ФНС может заморозить счета до выяснения обстоятельств.

Поделитесь этой новостью